恒大人壽恒惠保是針對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員打造的效率工具，下載恒大人壽恒惠保一站式搞定投保、支付、查詢(xún)、理賠全流程，方便，管理客戶(hù)信息，隨時(shí)隨地移動(dòng)辦公。

應(yīng)用簡(jiǎn)介

　　恒惠保是恒大人壽代理人專(zhuān)屬的銷(xiāo)售服務(wù)平臺(tái)，從用戶(hù)視角出發(fā)，對(duì)標(biāo)業(yè)內(nèi)前沿平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)線(xiàn)上和線(xiàn)下的有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)“增員獲客更容易、銷(xiāo)售管理更輕松、學(xué)習(xí)成長(zhǎng)更快速、服務(wù)體驗(yàn)更便捷、指揮支援更精準(zhǔn)”的目標(biāo)。

軟件特色

　　全新界面，視界，交互煥然一新。

　　高頻功能一鍵直達(dá)，為代理人展業(yè)爭(zhēng)分奪秒。

　　重要指標(biāo)一目了然，只為展示代理人最關(guān)心的內(nèi)容。

　　繁復(fù)界面一掃而光，重拾簡(jiǎn)約風(fēng)范，讓頁(yè)面更加簡(jiǎn)潔直觀。

功能介紹

　　恒大人壽恒惠保為代理人提供壽險(xiǎn)投保、計(jì)劃書(shū)管理、客戶(hù)管理、線(xiàn)上增員、團(tuán)隊(duì)管理、活動(dòng)量管理、教育培訓(xùn)、業(yè)績(jī)查詢(xún)和運(yùn)營(yíng)服務(wù)等全方位的功能。極大提高了代理人的展業(yè)效率，提升了客戶(hù)的服務(wù)質(zhì)量。

　　支持家庭版計(jì)劃書(shū)制作，可添加多主險(xiǎn)產(chǎn)品，多個(gè)被保人;滿(mǎn)足客戶(hù)全家人的保險(xiǎn)需求，為代理人簽單提供強(qiáng)大助力，線(xiàn)上展業(yè)必備利器。

　　商機(jī)功能，點(diǎn)滴記錄和客戶(hù)的每次溝通，實(shí)時(shí)掌握客戶(hù)動(dòng)態(tài)，及時(shí)了解客戶(hù)需求，簽單快人一步。

常見(jiàn)問(wèn)題

　　Q：系統(tǒng)中狀態(tài)為核保失敗狀態(tài)，如何處理?

　　A：投保時(shí)頁(yè)面會(huì)有核保失敗原因提示，可根據(jù)提示處理。無(wú)法查看頁(yè)面時(shí)，可聯(lián)系分公司或總公司運(yùn)營(yíng)咨詢(xún)核保失敗原因。

　　最常見(jiàn)的核保失敗原因：1、同一客戶(hù)有效保單僅可為一份，且不可與HA005恒大附加尊享安康費(fèi)用補(bǔ)償醫(yī)療保險(xiǎn)或GHA027恒大尊享安康團(tuán)體醫(yī)療保險(xiǎn)同時(shí)投保。2、附加險(xiǎn)保額應(yīng)不超過(guò)主險(xiǎn)保額的百分之二十。(部分產(chǎn)品)3、HA005恒大附加尊享安康費(fèi)用附加險(xiǎn)只能買(mǎi)一份且累計(jì)最高保額為150萬(wàn)。

　　Q：代理人已經(jīng)簽了回執(zhí)，但是沒(méi)有收到回執(zhí)簽收信息。

　　A：大部分情況是客戶(hù)未完成簽名，先和客戶(hù)確認(rèn)客戶(hù)是否完成簽名，若確認(rèn)，代理人還要審核簽名，點(diǎn)擊投保管理-待回執(zhí)-回執(zhí)審核，審核無(wú)誤再點(diǎn)右上角的提交。

　　Q：投被保人身份證無(wú)法上傳或提示信息對(duì)比不通過(guò)

　　A：常見(jiàn)原因：

　　1、客戶(hù)姓名錄錯(cuò)、客戶(hù)身份證號(hào)錄錯(cuò)

　　2、身份證有效期錄錯(cuò)

　　3、錄入時(shí)不清晰、抖動(dòng)嚴(yán)重或反光嚴(yán)重

　　若以上無(wú)問(wèn)題，嘗試以下方案：

　　1、檢查姓氏是否冷門(mén)姓氏，若是則聯(lián)系分公司業(yè)管或總公司系統(tǒng)支持處添加。

　　2、檢查客戶(hù)名字是否有生僻字，若有則聯(lián)系分公司業(yè)管或總公司系統(tǒng)支持處添加。

　　3、投保人生僻字添加之后，重新走影像上傳環(huán)節(jié)，以便系統(tǒng)讀取生僻字，現(xiàn)場(chǎng)簽名或空中簽名流程一致。

　　4、若是被保人身份證上傳，生僻字添加后，待客戶(hù)完成簽名之后再?lài)L試上傳。

　　5、若身份證有效期錄入無(wú)誤但系統(tǒng)顯示不一致，則撤單重新錄入上傳。

　　Q：系統(tǒng)提示不符合自互保件規(guī)則

　　A：常見(jiàn)的自互保件規(guī)則：

　　1、同一投/被保人，同一主險(xiǎn)產(chǎn)品，三個(gè)月內(nèi)只能在同一代理人下購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。(即使客戶(hù)后來(lái)入職成為了代理人)

　　2、代理人投保恒久健康，保額必須10萬(wàn)以上。

　　3、線(xiàn)上線(xiàn)下都需符合自互保件規(guī)則。

　　Q：投保時(shí)提示電話(huà)號(hào)碼和其他投保人重復(fù)

　　A：系統(tǒng)已設(shè)定規(guī)則，不允許一號(hào)多戶(hù)，所以該情況必須更換手機(jī)號(hào)投保。

　　Q：自助入司時(shí)無(wú)法識(shí)別身份證和上傳照片

　　A：1、審核中不允許上傳照片，需審核完成之后上傳。

　　2、審核完成之后無(wú)法上傳，可能是緩存導(dǎo)致，退出重進(jìn)或清理緩存后重試。