來源：上海證券報

今年以來，基金行業(yè)銷售轉(zhuǎn)型已經(jīng)形成一股浪潮，過往更聚焦銷售額的“硬核”營銷模式開始“軟化”，行業(yè)服務(wù)本質(zhì)逐漸顯現(xiàn)。一方面基金公司通過花式活動，關(guān)注品牌價值觀輸出;一方面基金銷售機(jī)構(gòu)致力于投資者體驗(yàn)提升，設(shè)立特色專區(qū)、優(yōu)化社區(qū)生態(tài)。

基金公司經(jīng)營品牌輸出

最近，中泰證券資管的“好朋友系列”動畫第三部出爐，娓娓道來一個“投資路上好朋友”互幫互助的單純故事。這條小視頻沒有配音，沒有基金產(chǎn)品介紹，也不具備行業(yè)內(nèi)傳統(tǒng)的“高大上”特質(zhì)，卻憑借真心收獲了上千個點(diǎn)贊。

無獨(dú)有偶，在今年8月諸多代銷平臺的“理財節(jié)”上，基金公司也沒有聚焦于新老產(chǎn)品的強(qiáng)勢營銷，而是通過花式活動，豐富線上服務(wù)場景，提振投資者信心，關(guān)注公司品牌價值觀輸出。

“誰想短期撈快錢，誰想長期做品牌，時間長了大家自然看得清。”有基民對上海證券報記者說。在今年以來波動加劇的市場中，“硬核”營銷顯得頗為乏力，許多基金公司正在轉(zhuǎn)變思路，在弱市進(jìn)行文化、服務(wù)的“軟輸出”，沉淀心思去運(yùn)營品牌。

今年不少基金公司App的內(nèi)容“布置”也令人耳目一新，比如華安基金、廣發(fā)基金等公司直銷App首頁不再強(qiáng)勢推薦基金單品，開始為投資者提供更為適配的組合投資服務(wù);上述中泰資管的App首頁看不到一個基金產(chǎn)品的推薦，“見字如面”、“財富有料”等陪伴內(nèi)容卻格外奪目。

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，規(guī)模不是靠“賣出來”的，只有做好業(yè)績、提升服務(wù)、維護(hù)好品牌形象，才能獲得投資者的長期信任。

代銷機(jī)構(gòu)提升投資者服務(wù)

不僅是基金公司，代銷機(jī)構(gòu)也動作頻頻。今年以來，不少機(jī)構(gòu)都增設(shè)了不少專區(qū)，加大內(nèi)容輸出，以更好地服務(wù)投資人。

以逆向投資導(dǎo)向?yàn)槔?，民生銀行等代銷機(jī)構(gòu)設(shè)置了“逆向優(yōu)選區(qū)域”，引導(dǎo)投資者低位入場獲得更好的長期回報;部分平臺還開辟了“正收益”專區(qū)，在波動市場環(huán)境下給予投資者更穩(wěn)健的投資選擇，以降低市場波動引起的投資焦慮。

同時，一些知名互聯(lián)網(wǎng)代銷平臺還著力提升內(nèi)容輸出，通過構(gòu)建更好的投資者社區(qū)，優(yōu)化線上交流環(huán)境。比如8月，螞蟻財富宣布加大對內(nèi)容社區(qū)的投入，發(fā)布“鴻鵠計劃”，全年投入千萬現(xiàn)金和百億級流量，激勵內(nèi)容創(chuàng)作者做“有效”的投教與陪伴，打造百位優(yōu)質(zhì)作者，支持持續(xù)產(chǎn)出優(yōu)秀投教、陪伴內(nèi)容的創(chuàng)作者和機(jī)構(gòu)。

“今年以來我們平臺整體上以優(yōu)質(zhì)內(nèi)容輸出為主，營銷導(dǎo)向沒有那么顯著，在陪伴和服務(wù)上投入更多一些。”有互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺人士說。

行業(yè)轉(zhuǎn)型已成趨勢

在基金銷售整體進(jìn)入低潮期的背景下，基金銷售行業(yè)轉(zhuǎn)型勢在必行。“基金公司規(guī)模導(dǎo)向、代銷機(jī)構(gòu)以銷售量為主的行業(yè)問題，在今年以來的市場環(huán)境中引發(fā)了一定的反思，轉(zhuǎn)型正在悄悄到來。”有基金公司人士說，財富管理行業(yè)服務(wù)投資者的關(guān)鍵還是“信任”兩字。

匯成基金表示，我國金融市場發(fā)展年限較短，市場尚未完全成熟有效，行情波動劇烈、板塊輪動頻繁，且投資者群體缺乏成熟投資理念，容易產(chǎn)生追漲殺跌等不理性行為，基金公司、代銷機(jī)構(gòu)在銷售過程中，應(yīng)擔(dān)負(fù)起相應(yīng)的投教和引導(dǎo)責(zé)任。

“不能說著對標(biāo)百年的話，卻做著短期的事。金融行業(yè)本質(zhì)上是服務(wù)業(yè)，我們應(yīng)當(dāng)做好服務(wù)工作，堅守初心，走正確的道路，相信市場定會眷顧守初心、走正道的公司。”興業(yè)基金董事長葉文煌說。

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