編者按：黨的二十大報告提出，加快發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟，促進數(shù)字經(jīng)濟和實體經(jīng)濟深度融合，打造具有國際競爭力的數(shù)字產(chǎn)業(yè)集群。數(shù)字經(jīng)濟已成為中國經(jīng)濟增長的新動能，全面推動行業(yè)機構(gòu)數(shù)字化轉(zhuǎn)型既是助力證券行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在引擎，也是更好服務實體經(jīng)濟和滿足人民群眾需求的重要舉措。

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為促進行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，繁榮行業(yè)金融科技生態(tài)，中國證券業(yè)協(xié)會與證券時報·券商中國聯(lián)合推出“證科談·數(shù)字化轉(zhuǎn)型藍圖擘畫”專欄，邀請證券行業(yè)的高管、首席信息官（CIO）暢談金融科技為證券業(yè)賦能及探討未來數(shù)字化轉(zhuǎn)型方向。

中信建投非常重視數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，提出要全面、持續(xù)推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型的工作要求，目前也取得了一些階段性的成就。近日，中信建投證券首席信息官肖鋼向券商中國記者介紹了公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型的情況。

他認為，數(shù)字化轉(zhuǎn)型存在一些難點，包括：需要有一個清晰可行的規(guī)劃進行指導；要與業(yè)務場景相融合，不斷地磨合探索；需要在數(shù)據(jù)治理上有一個長期的投入并且有一個持續(xù)的規(guī)劃和積累；數(shù)字化相關(guān)人才培養(yǎng)的難度較大等等。

在肖鋼看來，某一個業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成功，可以實現(xiàn)由點帶面，推動更大范圍的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型有序積累經(jīng)驗。

轉(zhuǎn)型存在的難點

數(shù)字化轉(zhuǎn)型是證券期貨業(yè)科技發(fā)展的重要組成部分，已成為券商做大做強主業(yè)、服務實體經(jīng)濟和居民財富管理的有效助推器。肖鋼介紹稱，中信建投在制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型規(guī)劃時提出了幾個主要發(fā)展目標：

一是以服務公司主營業(yè)務為根本，運用數(shù)字化、智能化等技術(shù)手段，建設全方面的業(yè)務支撐體系；

二是深化數(shù)字化理念，通過數(shù)據(jù)治理和數(shù)據(jù)體系建設，為公司業(yè)務提供數(shù)字化描述與決策支撐，加速公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型進程；

三是以云計算為基礎(chǔ)的IT支撐架構(gòu)、以CMMI與研發(fā)運維一體化為標準的信息技術(shù)管理架構(gòu)建設，并加強人工智能、大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)的研究與應用，深化新技術(shù)與業(yè)務場景的不斷結(jié)合落地；

四是在保持行業(yè)領(lǐng)先的系統(tǒng)運維管理與信息安全的前提下，提升自主開發(fā)能力，發(fā)揮信息化專家協(xié)同作用。五是持續(xù)加強科技投入與人才引進，形成自主可控的研發(fā)體系。

在肖鋼看來，數(shù)字化轉(zhuǎn)型也存在不少難點。首先，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要有一個清晰可行的規(guī)劃進行指導。目前，中信建投在這方面摸索了很長時間，也找到了一些方法。其次，數(shù)字化轉(zhuǎn)型要與業(yè)務場景相融合，需要不斷地磨合探索。再次，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要在數(shù)據(jù)治理上有一個長期的投入并且有一個持續(xù)的規(guī)劃和積累。最后，數(shù)字化相關(guān)人才培養(yǎng)的難度較大，且市場上競爭也比較激烈。

“3加1”模式

肖鋼表示，數(shù)字化轉(zhuǎn)型需要規(guī)劃。這里面比較重要的有三個方面：首先，以員工為中心，需要通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型提高工作效率；其次，以客戶為中心，重塑客戶體驗；再次，以整合流程為中心，提升公司的管理能力。

中信建投結(jié)合公司的業(yè)務場景、業(yè)務形態(tài)，總結(jié)了過往經(jīng)驗之后，提出了“3加1”的方法。公司的各個業(yè)務線不論業(yè)務形態(tài)如何都有客戶、產(chǎn)品、員工，當然還有一部分把這三者有機結(jié)合形成的運營。運營就是所謂的“加1”。中信建投以“3加1”的模式推動各個部門積極實踐數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

肖鋼表示，在方法論和具體實踐上，中信建投進行持續(xù)的改進、不斷提高認識、不斷修正目標、不斷改進工作方法，進而探索如何進一步提升信息系統(tǒng)的使用價值，提升業(yè)績成效。總的來講在轉(zhuǎn)型規(guī)劃上分了三個層次：

第一個層次是需要有一個數(shù)字化轉(zhuǎn)型的愿景和規(guī)劃。愿景不是簡單努力就能實現(xiàn)的，需要經(jīng)過長時間的努力且愿景不能經(jīng)常變。它是一個長期的目標，形成一個大家共識的工作方向；

第二個層次是數(shù)字化的轉(zhuǎn)型目標。這可能具體到每個業(yè)務線，每個業(yè)務場景，也就是剛提到的“3加1”的工作方法；

第三個層次是數(shù)字化轉(zhuǎn)型的基本保障。這里面包括了數(shù)據(jù)的支撐、技術(shù)的支撐、組織和人才的支撐，以及評估和考核。

“通過規(guī)劃我們來指導公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型工作，在實踐工作中取得經(jīng)驗，不斷改進工作”，肖鋼表示。

“優(yōu)問在線服務平臺”的示范作用

肖鋼稱，中信建投的數(shù)字化轉(zhuǎn)型也涌現(xiàn)出了一些比較典型的案例， “優(yōu)問在線服務平臺”就是其中之一。

“在業(yè)務開展過程中我們發(fā)現(xiàn)客戶有客戶的痛點，員工有員工的痛點，案例的發(fā)力點就是以客戶為中心。金融咨詢服務是證券行業(yè)財富管理業(yè)務的重要發(fā)力點，痛點就是客戶服務存在著信息不對稱、響應不及時、資源分配不匹配、能力缺乏彈性等等痛點，”肖鋼介紹說。

他舉例稱，對于信息不對稱，當客戶有需求的時候員工不知道也找不到答案；員工想主動向客戶提供服務的時候也不知道客戶的服務需求在哪里，很難找到客戶。其實還有其他的例子，比如響應得不及時，資源分配不均衡，也不是最佳的分配方案，整個服務過程也難以沉淀下來形成有效的積累。

“優(yōu)問在線服務平臺”作為中信建投首個創(chuàng)新互聯(lián)網(wǎng)金融項目，通過大數(shù)據(jù)分析、精細化運營、分布式管理、共享重包式的工作模式實現(xiàn)證券客戶服務的線上化，提升服務體驗與效率。

在愿景和規(guī)劃方面，“優(yōu)問平臺”以數(shù)字化為導向大力推進大數(shù)據(jù)和人工智能等先進技術(shù)攻關(guān)，通過智能路由、智能機器人和實時風控合規(guī)等智能化組建7*24小時人機結(jié)合的線上服務機制，為客戶提供高質(zhì)量且有溫度的投顧服務。

“我們把原來員工對客戶的服務通過數(shù)字化，通過技術(shù)手段實現(xiàn)了轉(zhuǎn)型。從服務模式上我們從原來的線下轉(zhuǎn)到了線上，原來是線下一對一的方式，如通過打電話，訪談來實現(xiàn)服務，但是現(xiàn)在更主要的手段是通過線上來實現(xiàn)。另外服務質(zhì)量也從原來的模糊轉(zhuǎn)為精準，精準地知道客戶的需求。”肖鋼說。

他表示，客戶也可以通過線上把問題提出來，該公司能精準的回答，精準的提供服務。投顧服務方式是通過數(shù)字化手段實現(xiàn)了從區(qū)域轉(zhuǎn)向全網(wǎng)；時效上從限時的轉(zhuǎn)為全天候24小時；質(zhì)控方面從原來人工抽查轉(zhuǎn)成全自動的、全智能化的、全面的質(zhì)控；服務協(xié)同模式也從人工轉(zhuǎn)成人機協(xié)同。有些問題公司通過智能化、大數(shù)據(jù)，智能的匹配對客戶提供服務，提高了工作效率、減輕了員工的工作壓力、提高了客戶的體驗。

肖鋼介紹，中信建投通過“3加1”模式把整個服務過程通過系統(tǒng)開發(fā)、技術(shù)支持全部搬到線上，并且輔以業(yè)務部門強有力的推廣督導，現(xiàn)在已經(jīng)全面實現(xiàn)了線上化服務。在轉(zhuǎn)型目標上實現(xiàn)了客戶員工和產(chǎn)品的全鏈接、運營管理數(shù)據(jù)的驅(qū)動化、運營經(jīng)驗的算法化、數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)的標準化、標簽數(shù)據(jù)資產(chǎn)化等等。通過這些方法來推動整個客戶服務過程的線上化和智能化，進而實現(xiàn)提高客戶服務的滿意度。

例如，該公司通過標簽畫像來精準的識別客戶，對產(chǎn)品也是通過數(shù)字化的產(chǎn)品體系來更精準的甄別產(chǎn)品。員工方面，是通過全景圖來對員工進行描繪畫像。這些數(shù)據(jù)產(chǎn)生以后，可以通過各種算法和模型形成多種業(yè)務場景下的客戶服務，比如行為分析、漏斗分析、流存分析、分布點擊的情況等等，越來越精準的識別客戶的服務要求。有的服務現(xiàn)在已經(jīng)能夠提前預判預知客戶的服務需求，提前向客戶提供服務，也能提前通知員工做好客戶服務的準備，實現(xiàn)了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的目標。

他介紹，在實時合規(guī)、智能質(zhì)檢和營銷運營等方面也通過數(shù)字化實現(xiàn)了智能化。在轉(zhuǎn)型的支撐保障方面，公司建立了統(tǒng)一的數(shù)據(jù)中臺、云化安全的數(shù)字化技術(shù)支撐體系以及敏捷的數(shù)字化組織和人才建設，還有自驅(qū)動的數(shù)字化考核和評估機制。這些方面的支撐保障，能夠確保公司的管理意志以及更好的為客戶服務。

在肖鋼看來，某一個業(yè)務數(shù)字化轉(zhuǎn)型的成功，可以實現(xiàn)由點帶面，推動更大范圍的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，為公司的數(shù)字化轉(zhuǎn)型有序積累經(jīng)驗。

校對：高源

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