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基金手續(xù)費(fèi)包含哪些?累計(jì)收益包括手續(xù)費(fèi)嗎?
2025-05-27 10:57:00 來(lái)源:城市財(cái)經(jīng)網(wǎng) 編輯:

基金手續(xù)費(fèi)包含哪些?

1、前端銷售費(fèi)用(購(gòu)買費(fèi)用、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用):在購(gòu)買基金時(shí)所支付的費(fèi)用,一般以一定比例計(jì)算,直接從用戶購(gòu)買基金的金額中扣除。這部分費(fèi)用包括銷售傭金以及他與銷售相關(guān)的費(fèi)用;

2、后端銷售費(fèi)用(贖回費(fèi)用、申購(gòu)費(fèi)用):在賣出基金份額時(shí)所支付的費(fèi)用,一般也以一定比例計(jì)算。后端銷售費(fèi)用可能存在一定的鎖定期,如果在鎖定期內(nèi)贖回基金,可能需要支付一定比例的費(fèi)用;

3、管理費(fèi)用:是基金管理公司為管理投資組合而收取的費(fèi)用,通常以年度的比例計(jì)算,并按照每日基金資產(chǎn)的凈值進(jìn)行扣除。這部分費(fèi)用用于支付基金管理人員的薪酬、研究成本、市場(chǎng)分析以及基金公司的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用等;

4、托管費(fèi)用:是基金托管銀行為提供托管服務(wù)而收取的費(fèi)用,用于保管基金資產(chǎn)、清算結(jié)算以及提供相關(guān)的托管服務(wù)。

累計(jì)收益包括手續(xù)費(fèi)嗎?

‌累計(jì)收益是否包含手續(xù)費(fèi)取決于具體平臺(tái)的計(jì)算方式‌,但通常分為兩類:一類是未扣除申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等交易費(fèi)用(僅反映凈值增長(zhǎng)),另一類是已扣除所有費(fèi)用(反映實(shí)際到手收益)。多數(shù)情況下,管理費(fèi)、托管費(fèi)等運(yùn)作費(fèi)用會(huì)通過(guò)每日計(jì)提影響凈值,間接體現(xiàn)在累計(jì)收益中。‌‌

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