行業(yè)風險持續(xù)出清之下，龍頭信托也難逃罰單。

7月22日，北京銀保監(jiān)局掛出的一份行政處罰信息顯示，中信信托因三項違規(guī)被給予130萬元罰款，其時任員工李革被給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

2021年初，中信集團官網曾公示中信信托原資本運營二部總經理李革嚴重違紀違法被開除黨籍的消息，其問題包括違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，給國有資產造成重大損失等。

罰款之余，“終身禁業(yè)”算得上是金融行業(yè)給個人開出的最重評價。除了此次中信信托的李革外，今年以來銀保系統(tǒng)還有5人被“開除”出行業(yè)，引人警醒。

三大違規(guī)遭遇百萬罰單

個人遭終身禁入

具體來看，此次北京銀保監(jiān)局指出，中信信托存在三項違規(guī)：一是貸后管理不到位，未履行謹慎勤勉義務;二是信托項目資金投向不合規(guī);三是內控制度建設存在不足。

處罰依據(jù)上，北京銀保監(jiān)局采用的是《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中的“兜底條款”，即嚴重違反審慎經營原則。最終對于中信信托的三項違規(guī)，北京銀保監(jiān)局責令其改正，并給予合計130萬元的行政處罰。

對于直接負責人的個人，北京京銀保監(jiān)局對李革給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

李革是何許人也?又有哪些實際違規(guī)事項?

公開資料顯示，李革是湖北省武漢人，大學本科學歷，1995年8月參加工作。2009年9月，李革負責籌建中信信托小額貸款部，2010年12月任該部副總經理(主持工作);2013年5月，任中信信托資本運營二部總經理;2016年9月，任資產運營保全二部總經理;2019年6月被免去資產運營保全二部總經理職務。

2020年7月，李革涉嫌嚴重違紀違法，接受中央紀委國家監(jiān)委駐中信集團紀檢監(jiān)察組紀律審查和天津市監(jiān)委監(jiān)察調查。

2021年年初，中信集團官網公示李革嚴重違紀違法被開除黨籍的消息。

經查，李革喪失理想信念，背棄初心使命，長期以“業(yè)務干部”自居，忘記黨員身份，違規(guī)出入私人會所，接受可能影響公正執(zhí)行公務的宴請;不按規(guī)定報告?zhèn)€人有關事項，違規(guī)獲取國(境)外永久居留資格;違規(guī)從事營利活動，經商辦企業(yè)，擁有非上市公司股份;生活腐化墮落;將金融資源作為謀取個人利益的籌碼，非法收受巨額財物;違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，給國有資產造成重大損失。

李革作為國有金融企業(yè)黨員領導干部，嚴重違反中央八項規(guī)定精神和黨的組織紀律、廉潔紀律、生活紀律，構成嚴重職務違法并涉嫌職務犯罪，且在黨的十八大后不收斂、不收手，性質嚴重，情節(jié)惡劣，應予嚴肅處理。

依據(jù)《中國共產黨紀律處分條例》《中華人民共和國監(jiān)察法》《中華人民共和國公職人員政務處分法》等有關規(guī)定，經中信集團黨委研究決定，給予李革開除黨籍處分，中信信托給予其開除處分，收繳其違紀違法所得，將其涉嫌犯罪問題移送檢察機關依法審查起訴，所涉財物一并移送。

龍頭信托屢次遭罰

行業(yè)風險持續(xù)出清之下，龍頭信托也難逃監(jiān)管的追責。在此次處罰前，中信信托在去年曾屢次遭遇監(jiān)管罰單。

2021年8月，因信托資金違規(guī)用于繳納土地出讓價款，北京銀保監(jiān)局對中信信托做出行政處罰：責令中信信托改正，并給予50萬元罰款的行政處罰;對直接負責人的個人給予警告。

同年1月，北京銀保監(jiān)局對中信信托做出處罰，理由是盡職管理不到位，向政府購買服務負面清單項目提供融資。北京銀保監(jiān)局責令中信信托改正，并給予50萬元罰款的行政處罰;對個人給予警告。

此外，2021年7月，中信信托因違反規(guī)定辦理資本項目資金付匯，遭國家外匯管理局北京外匯管理部沒收違法所得261.39萬元，并處58萬元的罰款。

2021年年報顯示，中信信托實現(xiàn)營業(yè)總收入85.85億元，其中手續(xù)費及傭金收入57.81億元，凈利潤為35.02億元;營收與凈利潤較上年同期相比均有小幅下滑。

另外，2021年中信信托資管規(guī)模降幅明顯。年報數(shù)據(jù)顯示，中信信托信托資產余額由2020年末的12247億元降至2021年末的9788億元，降幅達20%。其中，2021年中信信托被動管理型信托資產，從2020年底的5658億元降至2021年底的2635億元，實現(xiàn)腰斬。

在年報中，中信信托表示，信托業(yè)務領域風險形勢較嚴峻，房地產、城投融資等重點領域的風險上升較快，信托產品的兌付壓力增大。信托公司需要進一步增強風險防范、化解和抵補能力，在妥善平衡業(yè)務創(chuàng)新發(fā)展、保護受益人合法利益、維護股東權益等諸多訴求上存在壓力和挑戰(zhàn)。

年內終身禁業(yè)者已達6人

“終身禁業(yè)”算得上是金融行業(yè)給個人開出的最重評價。除了此次中信信托的李革外，今年以來銀保系統(tǒng)還有5人被“開除”出行業(yè)。

今年4月，中國銀保監(jiān)會江西監(jiān)管局官網消息顯示，其于近日向中江信托(現(xiàn)雪松信托)董事長、副董事長裘強下發(fā)行政處罰事先告知書送達公告。因裘強在職期間對中江信托多項違法行為負有直接責任，擬對其作出警告及禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

在裘強執(zhí)掌中江信托期間，主要包括四項重大違法行為，分別是：違規(guī)投資設立非金融子公司并開展關聯(lián)交易、未有效履行管理職責、違規(guī)發(fā)放自有資金貸款、關聯(lián)交易未報告。

在此之前，2021年7月，長沙市公安局官網援引公安部通緝令信息系統(tǒng)轉發(fā)的通緝令顯示，裘強涉嫌洗錢罪和賭博罪在逃。對發(fā)現(xiàn)線索的舉報人、協(xié)助緝捕有功的單位和個人，公安部給予以3萬元的獎勵。

同月，外貿信托的林威被北京銀保監(jiān)局給予禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰，外貿信托也被罰款100萬元。違規(guī)事由共有兩點：一是應收賬款真實性審查嚴重失職，未履行謹慎勤勉的義務;二是內控制度建設存在不足

公開信息顯示，林威曾任外貿信托高級信托經理，2017年6月離職。因參與騙取中原信托融資款2.5億元，構成合同詐騙罪，被判處有期徒刑5年，并處罰金20萬元。

另外三位被終身禁業(yè)的，均是新華信托的原員工。今年7月，由于對新華信托“三查”嚴重不盡職問題負主要責任，重慶銀保監(jiān)局對楊桐和王愛紅采取禁止終身從事銀行業(yè)工作的行政處罰。

此前，重慶銀保監(jiān)局還披露了針對新華信托詹春光的行政處罰事先告知書，擬對其作出禁止終身從事銀行業(yè)工作和警告的行政處罰，正式罰單預計后續(xù)公布。

員工終身禁業(yè)之外，新華信托因“13宗罪”，被共計處以1400萬元罰款。銀保監(jiān)會于6月16日同意新華信托關于破產清算的行政許可申請，同日重慶市五中院依法對新華信托破產清算申請裁定受理。

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